这火整整烧了一夜，至天明方渐渐熄了。
    悟空看看火已熄了，便化成了清风出了窗外，拿着避火罩送到了天上。
    南天门外，广目天王还在与守门金甲神言谈。
    在下界一个晚上，在这天庭也只是须臾间。悟空上了前，言“天王，避火罩还你了。”广目天王言“大圣是好信誉，用了便还。”悟空言“常言说，有借有还，再借不难。我今随了三藏法师去西天取经修行，自是应该讲个信用。”
    广目天王言“大圣，这许多时不曾见面，到我府上好好叙叙，我请几个老友与你相见。”悟空言“这可是不行了，我须保着唐僧取经，比不得以前随意了。”悟空言讫，便与广目天王与金甲天神别过，又飞至了下界，来到了观音院中。
    至禅房内，三藏法师刚刚醒来。看到悟空进来，言“悟空，你怎么起得这般早？敢是一夜没睡么？”悟空言之“师傅昨夜睡得好，不知外在发生了大事。”三藏惊问“是何大事？”悟空言“这个寺中失火了，烧了一夜。”“院中失了火，为何我一点不觉？”悟空言“是我借了避火罩，护定了这禅房和方丈室，师父你自是不知。”三藏法师言“你有能耐护得这禅房和方丈室，为何不将整个院子护了？”
    悟空笑言“我为何护它？这和尚们想烧死我师徒两个，好谋了师父你的锦襕袈裟，似这般相害我们，为何护它？”三藏法师言“就想谋了我的锦襕袈裟，为何要烧死我们两个？莫不是你见他怠慢了你，便放了这火？”悟空言“我老孙怎可做这等事，这火实是他们放的。我也没放火，只是略助了些风，好让这般歹毒的和尚，看着火烧得更旺些。”
    三藏法师言“你这猴子，若是失了火，自是应该助水，你反助风。”说罢，他就推门而出，悟空在后言“师父太也心软，他不害我，我怎助他风？人无害虎意，虎有伤人心，是这人道理。”
    三藏法师又担忧起袈裟来，言“这般火起，想我好锦襕袈裟也烧成灰烬了。”悟空言“袈裟无事，我将方丈也护定了，火并没有烧到方丈室中，怎可烧到袈裟。”
    师徒两个步入禅房，来到院子正中，看到院中大小和尚俱是灰头土脸，各各沮丧。又看到院中各个殿宇房屋，已是烧到房倒屋塌，砖瓦焦黑，不成样子了。三藏法师迈步而前，悟空紧随其后，惊得院中众僧像是见了鬼般，大叫乱躲。
    三藏法师上前问“你等这是何因？见了我师徒两个便吓成这般模样。”悟空只是笑，知这些和尚心中有鬼，并不言语。
    有和尚上前，问“你师徒两个怕是来找我们寻命么？”三藏法师言“这是何言？我师徒两个俱是人，并不是什么索命鬼魂。”悟空上前厉声言道“你等作了这般恶业，现今知道害怕了？我有百般神通，我师徒两个岂是你们能害者？快将袈裟拿出来，若不然决不饶了尔等。”
    众僧跪下求饶言“爷爷呀，非是我等害你们师徒，实是老院主和他所爱徒孙两个害你们，为了谋得圣僧袈裟。实是不关我等事呀。”悟空言“求饶作何？我非取尔等性命，只问你等要袈裟。快将袈裟拿来，送与我师父。”有和尚言“这唐朝圣僧的袈裟在方丈房，院主在拿着哩。”
    悟空言“快去取来。”和尚们俱向方丈室跑去，并言“院主，唐朝圣僧不曾被烧死了，现取袈裟来了。”
    方丈室内老院言闻听外面这般吵嚷，遍寻袈裟不见，又见寺院已为大火而焚，实是焦躁烦恼。又急又悔，也不知怎样与三藏法师师徒两个言此事。思之只念是进退无方，便生了个不宽的心思。这老僧将头朝着墙上只是一撞，便脑破血流无命存，魂飞魄离咽喉断。这实也是可叹可惜院主已有数百岁，又在寺宇做方丈。徒子孙众甚恭敬，箱内袈裟锦铺床。只因见了奇宝贝，贪占而想害三藏。不知悟空有神通，有火不能烧禅房。可恨后山黑熊怪，趁乱窃去洞里藏。禅院已焚成焦黑，看之实是心内伤。唐僧又来寻袈裟，无可寻之还无方。害人终究还自害，自作自受自思量。
    这个院中院主思至窄处，便在墙上一撞失了性命。众和尚进了方丈中，看到老院主已经是一命呜呼了，俱是大惊“老院主无命了。”悟空却是不管这老院主有命无命，只令和尚们将袈裟拿了来。这寺中僧人们在方丈内遍寻，却不见袈裟在何方，无奈寻不见这个袈裟了。
    悟空急躁起来，便让众和尚将这方丈内箱笼尽翻了个遍，依然无迹可寻之。三藏法师恼悟空在寺僧面前卖弄，起了这个祸事来，便怨而言之“你这猴子做得祸事，我只好将紧箍咒念上一念，好罚你这个罪过。”说罢不等悟空求告，便将紧箍咒念了起来。悟空头痛得像是裂开了般，倒在地上求饶。寺中众僧见之而惧，具是向三藏法师求饶。三藏法师停了紧箍咒不念之，言“再问一问，也说不定就将这袈裟审出来了。”
    悟空就从地上立了起来，拿着棍子冲着寺中众僧言“将袈裟交出来，不然我将尔等全都打死，一个不剩。”悟空咬牙切齿，寺中众僧俱伏而求饶，只言不知袈裟在何处。似这般乱哄哄直闹了片刻，袈裟也无方可寻得。悟空又令寺中众僧将方丈内挖了三尺余，几乎将这个方丈变成了池子，袈裟也是不见了。悟空见这般并非正理，又寻思而言于寺中众僧人“这附近可有成精的山妖水怪么？”有一僧人言“老爷问，我想起来了，离这不远有个黑风山，山上有个黑熊怪，是老院主好友，以前曾见这黑熊怪到禅院中来往，也像是懂得些佛法。”